ما می‌دانیم که شما در طول سال‌های اشتغال خود، سخت کار کرده‌اید تا بتوانید پولی را برای پس‌انداز و سرمایه‌گذاری کنار بگذارید. اکنون که وجوهی در بانک دارید، قدم بعدی این است که ثروت خود را از طریق سرمایه‌گذاری افزایش دهید تا برای آینده خود آماده شوید. با نرخ بهره پایین فعلی پس‌انداز، پول نقدی که صرفا در بانک نگهداری می‌شود، ارزش خود را در برابر تورم از دست می‌دهد. با این حال، با مدیریت سرمایه‌گذاری مناسب و سود ترکیبی، می‌توانید ثروت خود را به دارایی‌های بزرگتری تبدیل کنید. در این راه، تکنیک‌های مدیریت سرمایه مختلفی وجود دارد و شما می‌توانید بر اساس نیازهای خود، یکی از آنها را انتخاب کنید.

چه بخواهید برای بازه زمانی کوتاه مدت سرمایه‌گذاری کنید و چه بلند مدت، راه‌های مختلفی پیش‌روی شما قرار دارد. طبقات مختلف دارایی بر اساس ریسک‌های ذاتی خود، بازدهی متفاوتی را برای شما به ارمغان می‌آورند. در زیر برخی از سرمایه‌گذاری‌های شناخته شده‌تر لیست شده است.

• سهام
• اوراق قرضه
• صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک
• ETF ها

• املاک و مستغلات

هر گزینه‌ای که دنبال کنید، یک استراتژی مدیریت سرمایه‌گذاری در پشت آن وجود خواهد داشت که برای شما مناسب است. بسیاری از مردم بیش از حد مشغول کار و خانواده هستند و نمی‌توانند به‌طور فعال سرمایه‌گذاری‌های فردی را انتخاب کنند: اما جای نگرانی نیست چرا که راه‌های سریع و آسانی برای مدیریت سرمایه شما وجود دارد.

سرمایه‌گذاری رشد با استفاده از تحلیل بنیادی، به عنوان یکی از قدیمی‌ترین و اساسی‌ترین سبک‌ها تلقی می‌شود. این یک استراتژی سرمایه‌گذاری فعال است. این تکنیک شامل تجزیه و تحلیل صورت‌های مالی و عوامل مربوط به شرکت ارائه دهنده سهام است. هدف این تکنیک، یافتن شرکتی است که معیارهای آن پتانسیل رشد در سال‌های آینده را نشان دهد.

این سبک سرمایه‌گذاری به دنبال ایجاد یک سبد سهام از تعداد 10 یا بیشتر سهام انفرادی است. اگر مبتدی باشید، انجام تحقیقات مورد نیاز برای موفقیت‌آمیز بودن این تکنیک زمان زیادی از شما خواهد گرفت. اما، این استراتژی همان چیزی است که بسیاری از مدیران صندوق برای دریافت بازده استفاده می‌کنند.

سهام رشد اغلب در مراحل بلوغ یک چرخه بازار، بهترین عملکرد را دارد. این استراتژی منعکس کننده کاری است که سرمایه‌گذاران در اقتصادهای سالم انجام می‌دهند. (به این معنی که انتظارات بیشتری از رشد آینده به در نظر بگیرید و برای انجام آن پول بیشتری خرج کنید.) شرکت‌های فناور محور نمونه‌های خوبی از این مدل هستند. آنها اغلب ارزش بالایی دارند، اما زمانی که محیط مناسب باشد می‌توانند فراتر از این ارزش گذاری‌ها، رشد کنند.

اگر این استراتژی را انتخاب کنید، موظف هستید که داده‌های موجود در صورت‌های مالی یک کسب و کار را تجزیه و تحلیل کنید. با انجام این کار، ممکن است به ارزش‌گذاری (قیمت) سهام آنها برسید. این به شما کمک می‌کند تا بفهمید که آیا خرید سهام از این شرکت کار خوبی است یا خیر.

انجام معاملات فعال کار دشواری است. تعداد کمی از افرادی که آن را امتحان می‌کنند، در آن موفق می‌شوند. حتی تعداد کمتری از آنها بازده ستاره‌ای را مشاهده می‌کنند. اما، اگر این بازگشت‌ها را مشاهده کنید، می‌توانید پول زیادی به دست آورید. اکثر معامله‌گران فعال از نوعی تحلیل تکنیکال استفاده می‌کنند.

این ابزار تحقیقاتی به جای اندازه‌گیری‌های مرتبط با اساس کسب و کار، بر تغییرات قیمت سهام تمرکز دارد. به این ترتیب، شما می‌توانید از حرکت‌های کوتاه مدت، سود زیادی کسب کنید. شما این شانس را دارید که با استراتژی‌های خود از اهرم استفاده کنید.

با این استراتژی معاملاتی، می‌توانید بر روی هر بازه زمانی از ماه‌ها، روزها، دقیقه‌ها و یا حتی ثانیه‌ها کار کنید. شما از داده‌های قیمت از فیدهای مبادله یا از پلتفرم‌های نموداری استفاده می‌کنید تا الگوهای قیمتی اخیر و روندهای بازار را ببینید. شما از این اطلاعات برای پیش‌بینی تغییرات قیمت در آینده استفاده می‌کنید. برای تقویت شانس خود، باید پارامترهایی را برای سطوح ریسک، پاداش و نرخ برد-باخت خود تعیین کنید.

تحلیل تکنیکال، ابزار اصلی برای معامله‌گران فعال است؛ در حالیکه تحلیل بنیادی، ابزار اصلی برای سرمایه‌گذاران رشد است. اما هر دو گروه می‌توانند هر از چند گاهی از هر دو ابزار استفاده کنند.

همچنین ممکن است از یک نسخه کندتر از معاملات فعال استفاده کنید که به عنوان سرمایه‌گذاری مومنتوم یا حرکتی شناخته می‌شود. این استراتژی می‌گوید که حتی در حرکت تصادفی قیمت، روندها ظاهر می‌شوند. ممکن است سرمایه‌گذاری‌های بلندمدت‌تری انجام دهید که تا چندین ماه دوام بیاورند، به این امید که این حرکت افزایش یابد و قیمت در همان جهت ادامه یابد.

ایده پشت این تکنیک بیانگر این است که «با قیمت بالا بخرید و در قیمت بالاتر بفروشید.» به عنوان مثال، یک مدیر صندوق سرمایه‌گذاری مشترک ممکن است به دنبال سهام رشدزایی باشد که روند افزایش قیمت را نشان داده است. آنها شرط بندی می‌کنند که روند افزایشی قیمت‌ها ادامه خواهد داشت.

سرمایه‌گذاران صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک و ETF می‌توانند استراتژی یا سبک سرمایه‌گذاری بنیادی را با استفاده از صندوق‌های سرمایه‌گذاری ارزشی سهام به کار گیرند. به عبارت ساده، اگر شما یک سرمایه‌گذار ارزشی باشید، به دنبال سهامی هستید که با «تخفیف» به فروش می‌رسد.

برای مثال شما به دنبال انجام یک معامله هستید. به جای صرف زمان برای جستجوی سهام ارزشی، می‌توانید صندوق‌های شاخص، صندوق‌های قابل معامله در بورس (ETF) یا صندوق‌هایی با مدیریت فعال که دارای سهام ارزشی هستند را خریداری کنید. اما توجه داشته باشید که این اوراق، همچنان دارای خطرات مشابهی با سهام ارزشی هستند.

سرمایه‌گذارانی که این تکنیک را اتخاذ می‌کنند، معتقدند که «زمان در بازار» بهتر از «زمان‌بندی بازار» است. استفاده از این استراتژی به این صورت است که اوراق بهادار بخرید و آنها را برای مدت طولانی نگه ‌دارید. ایده این است که بازده‌های بلندمدت می‌تواند بر نوسانات کوتاه مدت غلبه کند. این استراتژی مخالف زمان‌بندی بازار است.

سرمایه‌گذار خرید و نگهداری سرمایه استدلال می‌کند که نگهداری برای دوره‌های طولانی‌تر مستلزم معاملات کمتری است. هزینه‌های معاملاتی را به حداقل می‌رساند و باعث افزایش بازده خالص کلی پرتفوی می‌شود.

معیارهایی که هر فرد برای مدیریت دارایی‌های خود استفاده می‌کند، بسته به شخصیت و نیازهای او، کاملا متفاوت با دیگری است. بنابراین هنگام انتخاب میان تکنیک‌های مدیریت سرمایه، باید به سبک سرمایه‌گذاری خود دقت داشته باشید تا مطمئن شوید که با مشخصات ریسک و پاداش شما مطابقت دارد یا خیر.

هدف ما از تهیه این مطلب، کمک به کاربران و علاقه‌مندان بازار سرمایه و تبدیل آنها به سرمایه‌گذاران و معامله‌گران ماهری است که بتوانند بهترین بازده و عایدی را کسب کنند.